河南籍蒋某分拆逃汇案

2017年1月至4月，蒋某为实现非法向境外转移资产目的，借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户，金额合计269.38万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款38.97万元人民币。

2018年换汇需注意什么：

目前，中国国家外汇管理局已加紧换汇管制。根据国家最新规定，每人每年都有5万美元换汇额度，当年不用则第二年作废。虽然换汇额度没有变，但是换汇过程变得繁琐。中国境内购汇者需填写一张《个人购汇申请书》，并写明用途、用款时间等详细信息。此外，购汇禁止用于境外买房、证券投资等项目。

举例而言：以前换汇单上只需选择“出国留学”一项，而现在选择“出国留学”后，必须填写：去哪个学校、哪个国家、花费多少等。至于选择“出国旅游”，也要填写出去几天，去什么国家，同时还要写上“预计用汇时间”。按照要求填好后，一般都能换汇成功。

其他相关规定有：

个人出境最多可携带2万元人民币，或相当于5000美元的外币，或者等值外币;

境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易，境内发卡金融机构需向外汇局报送交易信息；

包括跨境转账在内，个人现金交易超过5万元人民币（1万美元等值）需要报告，个人银行跨境转账超过20万元人民币（1万美元），银行需要上报给央行。可能成为被怀疑对象；

分拆逃汇将被重罚；若查出虚假申报，将限制或禁止购汇，且记入信用记录。

境外“蚂蚁搬家”式汇款走投无路！

2018年，由于中国汇款政策趋严，以及加拿大税务政策收紧，那条通过多人用不同身份证来换汇给同一人的“蚂蚁搬家”式汇款，早已走投无路。

据悉，中国汇款政策收紧，表明政府不打算让热钱出逃。因此，不仅仅是地下钱庄被打击得七零八落，就连“蚂蚁搬家”式个人协助换汇也等于“倒汇”！此前，一条新闻报道称，某人因“倒汇”500万美金获利3.5万元人民币，最终被罚180万人民币，且被判6年监押。

此外，根据规定，如果你在个人汇款操作中曾让亲友购汇，待其换汇后打回你的账户内，也会形成一个异常清晰的代为换汇证据链。彼时，外汇局不仅会立马关注你，而你的钱也汇不出，亲友的换汇额度还会被封闭2-5年，简直得不偿失。因此，部分需通过“蚂蚁搬家”换汇的海外买家也得赶紧收手，以免惹祸上身。

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