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奧巴馬公布金融監管改革計劃
发表于 2009-06-18 04:27 【本報綜合報道】美國總統奧巴馬17日在白宮公布其監管計劃,“金融監管改革:新的基礎”。將采取一系列金融監管改革措施,賦予美國聯邦儲備局廣泛權力,並設立一個國家銀行業監督機構,以避免金融風暴再次發生。奧巴馬政府提出的金融業監管改革包括大量在未來金融危機中穩定全球市場的提議,主要集中加強國際銀行穩定性上。
来源:本報綜合報道
奧巴馬政府希望鼓勵國際銀行在經濟繁榮時期增大資本儲備,為經濟衰退時期做准備。為此奧巴馬建議巴塞爾銀行監管委員會(Basel Committee on Banking Supervision)制定出一套更好的關於銀行如何管理資本和應對風險的指導方針。
這些建議提出的目標多過任務,國際監管機構和單獨國家均為該計劃針對目標。這些提議多數與08年春季G20峰會上所做的承諾一致。
奧巴馬政府建議主要集中加強國際銀行穩定性上。他們還呼籲監督主要跨國公司並制定應對跨國界金融危機的方法。
此外奧巴馬提議還力求為促使國際崩潰的複雜金融交易提供一些明確簡單的指引,如信用衍生品的使用、合同,保護持有者免受風險。
著眼國際,該計劃提議規範複雜金融工具如信用衍生品的使用,並監管櫃臺衍生品。櫃臺衍生品是典型的通過非正規經紀網絡進行交易的產品。
全球最大的金融機構也將通過“監管大學”受到更多的監督。“監管大學”監督30家大型公司並共享信息。
該計劃鼓勵各國收緊對信用評級機構的監督,並減少利益爭端。
奧巴馬政府提議還呼籲加強金融穩定委員會(Financial Stability Board)。此外奧巴馬計劃敦促各國制定更好的補償指導方針以控制風險承擔。
奧巴馬昨天在白宮宣布這是美國房貸市場崩潰,進而在全球引發金融危機後,美國政府首次對其高度複雜的金融監管系統進行重大改革。奧巴馬說,這也是上世紀30年代大蕭條以來,對美國金融監管系統的最重大改革。
奧巴馬周三宣布的改革方案,將賦予聯儲局新的權力,同時也將對金融市場目前不受管制的領域制定新條例。奧巴馬也將把聯儲局和財政部目前擁有的部分權力,轉移給一個新成立的消費者金融保護機構。
根據改革計劃,聯儲局將獲得授權監管控股公司和大型金融機構;這些機構若是倒閉,將對美國的金融制度造成破壞。
聯儲局目前可獨立運用緊急權力拯救瀕臨破產的銀行,不過,新計劃要求聯儲局在“特殊和緊急情況下”借貸給金融機構時,必須先獲得財政部的批准。
聯儲局將成為所有大型銀行和其他金融機構的“統一監管機構”。這些所謂的“一級”金融控股公司將“面對更嚴厲的監管和更高的資本金要求”。
奧巴馬也將成立一個由美國財政部領導的金融服務監管委員會,“協助彌補在監管方面的漏洞,促進政策的協調以及識別新出現的風險”。
此外,美國計劃解散原本負責監管聯邦銀行的美國儲蓄管理局(Office of Thrift Supervision)。目前,美國金融業是由聯儲局、美國聯邦存款保險公司(FDIC)、貨幣監理局(Office of the Comptroller of the Currency)和儲蓄管理局負責監管。
根據新的金融改革計劃,華盛頓將成立一個所謂的“國家銀行監督機構”,為所有聯邦政府特許存款機構和外國銀行的聯邦分行和機構,“進行謹慎監管和控制”。至於小型銀行,則將繼續由美國聯邦存款保險公司監管。
較早前,奧巴馬告訴CNBC財經新聞網:“我們要把改革做好,我們要謹慎地做……我們得確保我們要盡可能實行最好的監管架構,以免重蹈覆轍。”
奧巴馬接受彭博社訪問時則指出:“我們將確保我們有一個系統監管者,一個能夠監管整個制度的機構,而當你開始看到我們在這最近一次危機出現的各種風險時,我們就能夠在危機爆發之前,制止危機的發生。”
奧巴馬計劃成立的聯邦消費者金融保護機構,將負責保護美國人免受信用卡公司、銀行和房貸市場的掠奪性行為的剝削。
這家獨立機構負責的範圍包括信貸、存款和其他付款市場,並且將擬定和落實有關公平借貸和其他事務的條例。
美國官員透露,針對最大和“牽連最廣的金融機構,奧巴馬建議對其資本與資金的流動性實施更嚴厲的條件。
奧巴馬希望能在今年落實這些改革計劃,不過,大部分的改革措施還必須獲得國會的批准才能推行。美國一名政府高官說:“我們現在采取行動是重要的,我們不能再等了,我們不能讓我們的金融制度繼續在一個沒有效率的制度下運作。”
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