中國銀監會業務創新監管協作部主任李伏安表示，中國財富管理業務的市場前景、發展速度、潛在規模，令全球提供財富管理服務的金融機構注目。對於中國主要金融機構而言，財富管理將是未來一段時間內競爭激烈的“戰場”。
　　李伏安指出，銀行理財業務要回歸穩健審慎。“這次全球金融危機提供的警示是，銀行個人財富管理業務可能會存在這樣、那樣的問題。沒有危機時，這些問題往往被掩蓋和忽視；危機一來，問題便出現了。”李伏安說，“我們需要反思，銀行應該給客戶提供什麼樣的理財產品。哪些客戶適合什麼樣的產品，哪些客戶什麼樣的產品絕不能賣給他。”
　　李伏安認為，個人財富管理須重新定位。他說，“    重新定位的關鍵是要做到客戶差異化，要有明確的客戶目標，根據客戶的具體需求作規劃。銀行須更全面瞭解客戶的需求，全面分析和評估銀行自身的能力，重新設計銀行提供財富管理服務的團隊、組織架構和專業構造，然後確定主要的目標客戶、主要的服務領域和服務戰略，與其他銀行差別化，找到自己專長的服務領域。”
　　理財業務是近年來中國國內銀行業發展最快的創新業務之一。截至今年5月末，各中外資商業銀行存續的理財產品超過4100只，理財業務市場規模達到7000億元，理財客戶達到230萬個。
　　招商銀行副行長唐志宏表示，去年個人投資市值雖然萎縮50%，但可供投資資產仍增加5%至38萬億人民幣，產品發展空間龐大。“目前中國財富管理產品的種類日漸增多，但同質化程度較高，產品相對簡單，與世界上成熟的市場、成熟的金融機構所提供的產品還有相當差距，但差距正意味著巨大產品創新的潛力。” 他說，“相信隨著投資管道增加以及人民幣國際化，財富管理業務會有更多發展機會。”
　　中國銀行副行長周載群則指出，中國金融業的財富管理業務興起時間不長，金融海嘯正讓業界反思當中機遇和挑戰，啟發業界重新重視信託責任。 “銀行增值關鍵在於保障客戶，而非短期利潤及規模增長，有需要加強披露機制，將客戶細分，以評估風險。”他說，“同時還要建立以客戶為中心的經營模式，個人財富管理才能獲得價值增值，加強風險管理，促進業務發展。”
　　美林證券公司的一項調查顯示，金融危機後，高資產凈值人士在選擇財富管理時越來越關注銀行的信譽以及銀行的風險管理領域。因此，金融機構應在風險可控的原則下，加強對理財產品風險的管理，承擔起“賣者有責”的責任，保護投資者利益，促進財富管理業務發展。
　　中國銀行業協會專職副會長楊再平說，理財業務的監管和自律目前已被再次提上日程。中國銀監會近日出臺新規，對商業銀行理財業務投資管理進行規範。在客戶分類方面，要求商業銀行將理財客戶分為有投資經驗客戶和無投資經驗客戶。
　　據悉，中國銀行業協會自律工作委員會也正在加緊制定個人理財業務客戶風險評估問卷統一模式、統一範本和營銷宣傳示範文本，規範會員單位理財業務的營銷行為。同時還將從自律角度積極推動銀行業理財業務從業人員強制執行上崗制度，以實行將合適的產品出售給合適的客戶。